Artikel ini insyaAllah memberikan maklumat terkini Prestasi Unit Trust Malaysia bagi February 2018 (Total Return, Annualised Return dan Prestasi 2017) berdasarkan sumber maklumat sahih lagi diyakini di Morningstar dan akhbar The Edge, Edisi 1201 (February 12 - February 18, 2018).
Pelbagai artikel khusus berkaitan unit trust yang TERBARU lagi TERKINI di http://rosyaidiradzi.blogspot.my
=======================
UNIT TRUST DI MALAYSIA
* Unit Trust = Unit Amanah = Amanah Saham. Konsep mudah: kita minta orang lain (fund manager) uruskan dan laburkan duit kita dalam saham terpilih. Anda tak perlu monitor hari-hari harga NAV unit trust. Berikan 'trust' anda kepada Fund Manager untuk kembangkan duit anda. Konsep sama seperti ASB (ASB juga adalah unit trust). Unit trust adalah medium pelaburan jangkamasa sederhana dan panjang.
* Fund / Dana = Tabung (seperti Eastspring Dana Ilham, PMB Shariah Aggresive, Amanah Saham Bumiputra, Amanah Hartanah Bumiputra). Setakat 31 December 2017, terdapat sebanyak 657 dana ditawarkan di Malaysia. Namun, hanya 220 dana (33%) adalah dana Patuh Syariah - Islamic Fund. Data ini dipetik daripada Suruhanjaya Sekuriti (KLIK) dan FIMM (KLIK).
* Syarikat unit trust (Unit Trust Management Company, UTMC) = syarikat kewangan berlesen (Bank Negara, Suruhanjaya Sekuriti) yang menguruskan pelaburan ahli dalam fund yang dipilih. Setakat 31 January 2018, terdapat 36 syarikat unit trust. Antaranya adalah PMB Investment Berhad, Phillip Mutual Berhad, Public Mutual Berhad, CIMB Principal, Kenanga, Manulife, RHB Asset Management, Eastspring Investment dan banyak lagi. Sumber : FIMM (Federation of Investment Managers Malaysia) (KLIK)
PRESTASI DANA UNIT TRUST
Data ini merangkumi prestasi Annualised Return dan Total Return ...gabungan bagi semua sector / kategori - Equity, Mixed Asset/ Balanced, Bond/ Sukuk dan Money Market. Ia juga disusun mengikut return tertinggi bagi mana-mana dana baik dana tempatan (Malaysia) mahupun dana yang melabur di luar negara. Pelabur boleh sahkan dan dapatkan maklumat lebih terperinci melalui sumber yang diyakini - Lipper dan Morningstar.
Prestasi dana unit trust boleh diukur berdasarkan:
(i) Total Return / Cumulative Return
- Total rise in the value of a fund’s investments over time, assuming that income and capital gains distributions were reinvested.
- Bahasa mudahnya adalah Jumlah Pulangan Terkumpul untuk suatu tempoh masa.
Contohnya, Eastspring Investment Dinasti Equity telah mencatatkan 96.42% untuk tempoh 5 tahun setakat 2/2/2018. Jika tuan-puan melabur RM10,000 pada 1/2/2013, maka sekarang (2/2/2018) anda telah mendapat kenaikan pelaburan = untung sebanyak 96.42% (bersamaan RM9,642). Maka nilai pelaburan anda sekarang berjumlah RM19,642 (Modal RM10,000 + Untung RM9,642).
Rujukan utama bagi Total Return ini adalah melalui akhbar mingguan ekonomi terkenal, The Edge - Lipper Fund Table. Jadual di bawah menunjukkan 60 dana terbaik Total return bagi tempoh 5 tahun.
Total Return Unit Trust bagi tempoh 5 tahun. KLIK gambar untuk lebih jelas. Sumber : Lipper Fund Table - The Edge #1201 (February 12 - February 18, 2018)
Eastspring Dinasti Equity mengekori rapat dengan pencapaian 96.42% bagi tempoh yang sama. Dana ini adalah daripada kategori Equity Greater China. Dana ini fokuskan pelaburan di negara China, Hong Kong dan Taiwan. Perkembangan pesat ekonomi kuasa besar China membantu melonjakkan prestasi dana ini. Antara syarikat utama pelaburan dana ini adalah Alibaba, Taiwan Semiconductor, Tencent, dan China Mobile. Sector Allocation terbesar dana ini adalah Technology.
Data ini sekadar menunjukkan 60 dana Islamic terbaik daripada total 220 dana. Terdapat hanya 15 dana yang mencatatkan prestasi purata melebihi 10% setahun. Top 60 ini bukan hanya datang daripada 1 syarikat unit trust (UTMC) yang sama. Maka, Diversify pelaburan anda dalam dana terbaik daripada beberapa syarikat.
The Best and The Worst Unit Trust bagi tempoh 3 bulan. KLIK gambar untuk lebih jelas. Sumber : Lipper Fund Table - The Edge #1201 (February 12 - February 18, 2018)
Wah... 3 bulan sudah mencatatkan prestasi >6%... Hebat tak dana-dana PMB Shariah Premier, Public Islamic Select Enterprises, Eastspring Dana Al-Ilham dan Public Islamic Equity.
Alhamdulillah... 6 bulan sudah mencatatkan prestasi >9%... Tahniah kepada dana-dana PMB Shariah Premier, Public Islamic Select Enterprises, Eastspring Dana dinamik dan Eastspring Dana Al-Ilham.
PMB Investment mempunyai dana yang mencatatkan prestasi yang sangat cemerlang dan pada masa yang sama juga mempunyai beberapa dana yang 'masih belum menemui rentak' seperti PMB Shariah Tactical, PMB Dana Al-Aiman dan PMB Shariah TNB Employees.
The Best and The Worst Unit Trust bagi tempoh 1 tahun. KLIK gambar untuk lebih jelas. Sumber : Lipper Fund Table - The Edge #1201 (February 12 - February 18, 2018)
Prestasi 1 tahun... ada dana yang berprestasi baik seperti Eastspring Dinasti Equity, InterPac Dana Safi, PMB Shariah Premier dan PMB Shariah Growth.
The Best and The Worst Unit Trust bagi tempoh 3 tahun. KLIK gambar untuk lebih jelas. Sumber : Lipper Fund Table - The Edge #1201 (February 12 - February 18, 2018)
Dalam 3 tahun ni, Eastspring Dinasti Equity berprestasi terbaik dengan Total Return 65.00%. Hmmm.... apa jadi dengan Kenanga Shariah Balanced?
Rujukan utama bagi Total Return ini adalah melalui akhbar mingguan ekonomi terkenal, The Edge - Lipper Fund Table. Jadual di bawah menunjukkan 60 dana terbaik Total return bagi tempoh 5 tahun.
PMB Shariah Aggresive mencatatkan prestasi yang sangat baik, dengan mencatatkan keuntungan terkumpul sebanyak 105.58% bagi tempoh 5 tahun (1/2/2013 - 2/2/2018). Dana yang fokuskan pelaburan dalam market Malaysia sahaja ini jauh meninggalkan dana-dana lain yang sama kategori dengannya.
Dana Ekuiti terbaik bagi tempoh yang sama adalah:
- PMB Shariah Aggressive (105.58%)
- Eastspring Dinasti Equity (96.42%)
- Manulife shariah Progress (87.79%)
- PMB Shariah Growth (79.53%)
- Public China Ittikal (74.95%)
Dana Balanced / Mixed Asset juga tak kurang bagus prestasinya. Ada antara dana2 ini yang mencatatkan restasi yang lebih baik berbanding Equity.
- Dana Makmur Pheim (80.83%)
- Eastspring Dana Dinamik (64.49%)
- Manuife HW Shariah Flexi (63.41%)
- Public islamic Asia Tactical Allocation (57.73%)
- Libra Syariah Extra (47.32%)
Jika diperhatikan, jauh bezanya prestasi antara kelompok yang atas dengan yang bawah, mahupun yang tidak tersenarai dalam Top 60 (keseluruhan terdapat sebanyak 220 dana Patuh Shariah). Dalam tempoh 5 tahun ini, hanya 23 dana sahaja yang mencatatkan prestasi >50% dalam 5 tahun.
Bagaimanakah pencapaian dana anda?
(ii) Annualized Return
Annualized return is year-over-year growth rate of an investment over a specified period of time and calculated as:
Umumnya atau bahasa mudahnya, ia adalah Purata Pulangan Setahun. Biasanya ia diukur untuk tempoh 3 tahun, 5 tahun dan 10 tahun. Pelabur boleh menyemaknya dengan beberapa langkah mudah seperti uyang ditunjukkan melalui artikel ini - Morningstar (KLIK). Jadual di bawah menunjukkan 60 dana terbaik Total return bagi tempoh 5 tahun.
Annualised Return Unit Trust bagi tempoh 5 tahun. KLIK gambar untuk lebih jelas. Sumber : Morningstar as 31/1/2018
PMB Shariah Aggresive cemerlang unggul dengan pencapaian 15.65% purata setahun bagi tempoh 5 tahun setakat 31/1/2018. Eastspring Dinasti Equity pula mencatatkan 14.73% bagi tempoh masa yang sama diikuti oleh Manulife Shariah Progress (13.61%)
Dana Ekuiti terbaik bagi tempoh yang sama adalah:
- PMB Shariah Aggressive (15.65%)
- Eastspring Dinasti Equity (14.73%)
- Manulife shariah Progress (13.61%)
- PMB Shariah Growth (12.69%)
- Public China Ittikal (12.11%)
Dana Balanced / Mixed Asset juga tak kurang bagus prestasinya. Ada antara dana2 ini yang mencatatkan restasi yang lebih baik berbanding Equity.
- Dana Makmur Pheim (12.67%)
- Eastspring Dana Dinamik (10.49%)
- Manuife HW Shariah Flexi (10.46%)
- Public islamic Asia Tactical Allocation (9.85%)
- Libra Syariah Extra (8.08%)
Adakah anda sedang melabur dalam dana yang bagus prestasinya?
(iii) Calendar Return
Ia mengukur prestasi bagi tempoh 1 tahun, dan biasanya antara 1 January sehingga 31 December bagi satu2 tahun. Contohnya, prestasi 2017 bagi:
- Dividen Amanah Saham Bumiputera (ASB) : 8.25% (Dividen = 7.00%, *Bonus = 0.25% dan **Bonus Khas 1.00%)
- Hibah Tabung Haji : 6.25% (Hibah Tahunan 4.5%, Hibah Haji = 1.75%)
- Dividen KWSP : 6.40% (Patuh Shariah)
Prestasi 2017 (Return 1 tahun) dana Unit Trust bagi tempoh antara 1/1/2017 - 31/12/2017. KLIK gambar untuk lebih jelas. Sumber : Morningstar as 31/12/2017
Daripada dapatan ini, secara umumnya prestasi unit trust patuh shariah untuk tahun 2017 adalah sangat baik.
- Dana terbaik untuk tahun 2017 adalah InterPac Dana Safi (40.12%)
- Dana Equity tidak semestinya memberikan return tertinggi berbanding Asset Class yang lain.Buktinya, dua dana terbaik adalah dari Asset Class Mixed Asset / Balanced (InterPac Dana Safi dan BIMB i Flexi)
- Dana Equity terbaik untuk tahun 2017 adalah Eastspring Dinasti Equity (34.25%)
- Terdapat 6 dana yang mencatatkan prestasi >30% untuk tahun 2017.
- Terdapat 29 dana yang mencatatkan prestasi >20% untuk tahun 2017.
- Terdapat 46 dana yang mencatatkan prestasi >15% untuk tahun 2017.
- Terdapat 81 dana yang mencatatkan prestasi >10% untuk tahun 2017.
Anda dah tahu prestasi unit trust anda untuk tahun 2017?
The Best... The Worst
Pelaburan unit trust ada naik turunnya. Ada yang bagus prestasinya... dan ada juga yang kurang menjadi.
- Jika dana anda sedang berprestasi bagus, Alhamdulillah.
- Jika dana anda agak kurang 'menjadi', cuba bincang dan dapatkan pandangan dan khidmat nasihat daripada agen anda. Mungkin kena tukar strategi ke Plan B atau Plan C.
Wah... 3 bulan sudah mencatatkan prestasi >6%... Hebat tak dana-dana PMB Shariah Premier, Public Islamic Select Enterprises, Eastspring Dana Al-Ilham dan Public Islamic Equity.
The Best and The Worst Unit Trust bagi tempoh 6 bulan. KLIK gambar untuk lebih jelas. Sumber : Lipper Fund Table - The Edge #1201 (February 12 - February 18, 2018)
PMB Investment mempunyai dana yang mencatatkan prestasi yang sangat cemerlang dan pada masa yang sama juga mempunyai beberapa dana yang 'masih belum menemui rentak' seperti PMB Shariah Tactical, PMB Dana Al-Aiman dan PMB Shariah TNB Employees.
Prestasi 1 tahun... ada dana yang berprestasi baik seperti Eastspring Dinasti Equity, InterPac Dana Safi, PMB Shariah Premier dan PMB Shariah Growth.
Dalam 3 tahun ni, Eastspring Dinasti Equity berprestasi terbaik dengan Total Return 65.00%. Hmmm.... apa jadi dengan Kenanga Shariah Balanced?
The Best and The Worst Unit Trust bagi tempoh 5 tahun. KLIK gambar untuk lebih jelas. Sumber : Lipper Fund Table - The Edge #1201 (February 12 - February 18, 2018)
Antara dana yang konsisten adalah PMB Shariah Aggresive, Eastspring Dinasti Equity dan Dana Makmur Pheim.
NAK PILIH DANA YANG MANA?
Ini yang selalu saya cadangkan!
Salah satu strategi dalam memilih dana unit trust terbaik adalah dengan melihat akan nilai Sharpe Ratio sesuatu dana bagi memastikan dana tersebut seimbang antara Return dan Risk.
Definisi : The Sharpe ratio is the average return earned in excess of the risk-free rate per unit of volatility or total risk ~ Investopedia (KLIK)
Tujuan : Untuk mengenalpasti dana unit trust yang bagus berdasarkan maklumat Return dan Risk (Kita bukan menilai sesuatu dana sekadar daripada maklumat Return sahaja).
Cara Bacaan : Generally, the greater the value of the Sharpe ratio, the more attractive the risk-adjusted return. Lebih tinggi nilai Sharpe Ratio = makin bagus sesuatu dana. Nilai Sharpe Ratio adalah lebih tinggi bagi dana yang High Return, Moderate / Low Risk berbanding dana yang High Return, High Risk
Merujuk kepada Morningstar (as 31 January 2017), maklumat Sharpe ratio bagi dana-dana utama adalah seperti berikut:
- Eastspring Dinasti Equity : 1.21
- Dana Makmur Pheim : 0.88
- PMB Shariah Premier : 0.88
- CIMB Islamic Asia Pacific Equity : 0.87
- Public Asia Ittikal : 0.87
- Public China Ittikal : 0.75
- PMB Shariah Growth : 0.67
- CIMB Islamic DALI Asia Pacific Equity Growth : 0.66
- Public Islamic Opportunities : 0.63
- InterPac Dana Safi : 0.61
- Eastspring Dana Dinamik : 0.59
- PMB Shariah Aggressive : 0.58
- Manulife HW Shariah Flexi : 0.59
- CIMB Islamic DALI Equity : 0.41
- Manulife Shariah Progress : 0.39
- Affin Hwang Aiiman Growth : 0.31
- Kenanga Syariah Growth : 0.31
- Eastspring Dana Al-Ilham : 0.23
- Public Ittikal Sequel : 0.14
- Public Islamic Dividend : 0.08
- CIMB Islamic DALI Equity Growth : -0.12
- Public Ittikal : -0.12
- CIMB Islamic DALI Equity Theme : -0.20
Sumber maklumat : Morningstar (KLIK). Antara bacaan lebih lanjut berkaitan Sharpe ratio adalah di link ini (KLIK)
STRATEGI PELABURAN 2018
- Pilih dana yang terbaik... yang paling sesuai dengan Tahap Penerimaan Risiko (bukan sekadar Return) anda. Bagi saya, nilai Sharpe Ratio insyaAllah dapat membantu anda.
- Dalam iklim yang sangat mencabar untuk tahun 2018 ini, sebaiknya anda pecahkan portfolio (Diversify) kepada beberapa sector - Malaysia, Asia Pacific, Global
- Dapatkan maklumat lebih lanjut akan dana yang bagus skor (Skor 4 dan Skor 5)untuk Consistent Return dan Preservation. Maklumat boleh diperolehi melalui Lipper.
- Market jatuh - Apa strategi terbaik untuk Minimize Risk, Maximize Return? Bincangkan dengan agen anda.
- Invest dengan knowledge! Semak dan sahkan semua maklumat yang diberikan oleh mana2 agen.... Yup, termasuk info daripada blog ini. Anda boleh semak melalui link atau sumber rujukan yang diberikan.
🟩🟥🟩🟥🟩🟥🟩🟥🟩🟥
Consultant Pelaburan Anda
Mohd Rosyaidi (Adi)
📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)
*******************************
🔴🔵🔴🔵🔴🔵🔴🔵🔴🔵
ARTIKEL POPULAR
============
🔴 HOME
PELUANG TAMBAH INCOME
===================
💙 Bisnes ini boleh dilakukan secara Part Time mahupun Full Time.
💙 Terbuka pada sesiapa yang nak tambah income.
💙 Saya juga open untuk collaborate dengan mana2 leader.
================================
DISCLAIMER :
Past performance does not reflect future performance. All information in this article / blog is for educational purposes only and should NOT be taken as investment advise, nor as a recommendation or endorse.
Please refer to your agent for details explanation. Thanks.
================================
No comments:
Post a Comment