Penilaian ini amat penting bagi kita mengetahui perkembangan dan status pelaburan unit trust kita pada masa ini. Artikel ini juga amat berguna untuk kita melihat prestasi sebenar unit trust untuk tempoh separuh pertama 2016.
Dapatkan artikel saya yang TERBARU lagi TERKINI di http://rosyaidiradzi.blogspot.my/
ANNUAL RETURN
Amat menarik untuk kita mengkaji patern sesuatu fund berdasarkan Annual Return. Ia dinilai bagi prestasi tahunan bermula 2009 sehingga 2015. Maklumat ini boleh diakses di Morningstar.
Bagi tempoh 7 tahun antara 2009 -2015, terdapat HANYA 7 fund yang mencatatkan Prestasi Positif setiap tahun, iaitu:
- Eastspring Dana Al-Ilham
- Eastpring Dana Dinamik
- Manulife Al-Fauzan
- Pheim Dana Makmur
- Public Islamic Asia Dividen
- Public Islamic Equity
- Public Islamic Select Enterprises
Bagi pelabur yang inginkan fund yang stabil dan tidak boleh menerima kerugian, anda boleh pertimbangkan fund ini. Namun tiada jaminan fund ini akan terus mencatatkan prestasi menguntungkan pada masa akan datang.
TOTAL RETURN / CUMULATIVE RETURN
Total return/cumulative return = total rise in the value of a fund’s investments over time, assuming that income and capital gains distributions were reinvested.
Data yang disediakan ini diperolehi daripada Lipper Fund Table yang terdapat dalam akhbar The Edge Edisi #1118, 11 July 2016. Ia meliputi:
- Prestasi 6 Months (1/1/2016 - 1/7/2016)
- Prestasi 1 Year (1/7/2015 - 1/7/2016)
- Prestasi 3 Years (1/7/2013 - 1/7/2016)
- Prestasi 5 Years (1/7/2011 - 1/7/2016)
Secara umumnya, prestasi Unit Trust Malaysia menunjukkan prestasi yang hambar sejak Jan 2016. Ia diterjemahkan dengan penurunan harga NAV unit trust masing-masing. Meskipun demikian, ia merupakan berita yang baik bagi pelabur 'tegar' unit trust untuk menambahkan bilangan unit tatkala harga NAV yang rendah.
Seperti yang tertera di bawah, kebanyakan fund yang stabil dan positif adalah daripada kelas Asset Bond / Sukuk. Didapati 8 daripada 10 top fund untuk tempoh 1/1/2016 - 1/7/2016 adalah daripada kelas Asset Bond / sukuk.
Pasti anda tertarik untuk melihat fund berkedudukan No 1 , iaitu AmPrecious Metal yang mencatatkan prestasi yang sangat mengkagumkan. Fund ini mencatatkan prestasi yang mungkin di luar imaginasi kita bahawa terdapat fund unit trust yang boleh memberikan return sebegini tinggi.
Sila KLIK jika anda berminat untuk melabur fund 'dasyat gila' ini.
Manulife Shariah Progress adalah fund terbaik dari segi Total Return / Cumulative Return untuk tempoh 5 tahun (1/7/2011-1/7/2016) bagi kelas asset Equity. Ia mencatatkan 86.38%, diikuti PMB Shariah Aggresive dengan 85.93% dan Eastspring Dana Al-Ilham dengan 64.87%.
Bahasa mudahnya, jika anda melabur dalam PMB Shariah Aggresive sejak 1/7/2016, pelaburan anda telah mencatatkan peningkatan modal sebanyak 86.38%. Jika modal anda adalah RM10,000, anda sedang untung sebanyak RM8,638 dan jumlah pelaburan anda sedang meningkat kepada RM18,638 (Modal RM10,000 + keuntungan RM8,638).
Bagi kelas asset Mixed Asset, Eastspring Dana Dinamik unggul sebagai fund terbaik dengan Total Return 56.53% dan diikuti Pheim Dana Makmur (50.34%). Prestasi kedua-dua fund ini adalah lebih baik berbanding kebanyakan fund dari kelas Asset Equity yang lain. Mixed Asset adalah lebih rendah risikonya berbanding Equity.
RHB Islamic Bond pula setakat ini adalah fund terbaik bagi kelas Asset Bond / sukuk dengan 44.39%. Libra Asnita Bond juga mencatatkan prestasi yang baik dengan mencatatkan 29.60%.
Ramai yang mengatakan fund yang besar size adalah fund yang bagus dan memberikan return yang tinggi. Betul ke bohong?
Jadual dibawah menunjukkan Top 10 fund dari segi saiz. Fund terbesar dalam pasaran (Islamic Fund). Public Ittikal dan Public Islamic Dividend adalah fund terbesar dengan saiz melebihi RM5 Billion. Apa komen anda?
Sila KLIK jika anda berminat untuk melabur dalam mana-mana fund terbaik ini.
ANNUALISED RETURN
An annualized total return is the geometric average amount of money earned by an investment each year over a given time period. It is calculated as a geometric average to show what an investor would earn over a period of time if the annual return was compounded.
Data yang disediakan ini diperolehi daripada Morningstar setakat 19 July 2016. Ia meliputi prestasi:
- Prestasi 3 Years
- Prestasi 5 Years
- Prestasi 10 Years
Secara umumnya, senarai Top 10 Fund terbaik Annualised Fund ditinjukkan dalam jadual di bawah. PMB Shariah Aggresive mengungguli carta untuk Annualised Return bagi tempoh 3 tahun dan 5 tahun. ia mencatatkan 10.98% Annualised Return bagi tempoh 3 tahun dan 13.62% bagi tempoh 5 tahun.
Bahasa mudahnya, kalau anda simpan sejak 5 tahun lepas, prestasi tahunannya (kenaikan harga unit) adalah 13.92% setahun secara purata. Tinggi tak? Fixed Deposit cuma berikan 3%-4% jer...
Untuk tempoh 10 tahu, Eastspring Dana Al-Ilham adalah fund terbaik dengan 13.35% dan diikuti Kenanga Syariah Growth (13.21%). Lagi lama menyimpan, lagi tinggi return.
Fund-fund ini adalah sangat 'recommended' bagi pelabur kerana fund ini stabil, konsisten dan memberikan return yang tinggi bagi tempoh masa yang panjang.
KUALITI PRESTASI FUND
Dalam membicarakan akan kualiti prestasi sesuatu fund Unit Trust, kita tidak dapat lari daripada mengaitkan Lipper, Morningstar dan Novagni. Ini kerana ketiga-tiga institusi ini telah membuat 'Audit' dan penilaian berdasarkan kriteria yang telah ditetapkan. Mereka akan mengeluarkan Result yang boleh dijadikan panduan pelaburan kepada pelabur. Semua fund house (syarikat unit trust) juga menggunakan maklumat ini. Contohnya adalah seperti Public Mutual.
1) Lipper : Ia menilai kepada Total Return, Consistern Return dan Preservation. Maklumat dan skor setiap fund boleh didapati melalui SINI atau akhbar The Edge (dikeluarkan secara mingguan). Ia mengeluarkan skor rating antara 1-5 yang mana skor tertinggi adalah 5 atau juga dilabelkan sebagai Leader.
Total Return
The Lipper Rating for Total Return denotes a fund that has provided superior total returns (income from dividends and interest as well as capital appreciation) when compared to a group of similar funds.
The Lipper Rating for Total Return denotes a fund that has provided superior total returns (income from dividends and interest as well as capital appreciation) when compared to a group of similar funds.
Consistent Return
The Lipper Rating for Consistent Return identifies a fund that has provided relatively superior consistency and risk-adjusted returns when compared to a group of similar funds. Funds which achieve high ratings for Consistent Return may be the best fit for investors who value a fund's year-to-year consistency relative to other funds in a particular peer group.
The Lipper Rating for Consistent Return identifies a fund that has provided relatively superior consistency and risk-adjusted returns when compared to a group of similar funds. Funds which achieve high ratings for Consistent Return may be the best fit for investors who value a fund's year-to-year consistency relative to other funds in a particular peer group.
Preservation
The Lipper Rating for Preservation is a fund that has demonstrates a superior ability to preserve capital in a variety of markets when compared with other funds in its asset class.
The Lipper Rating for Preservation is a fund that has demonstrates a superior ability to preserve capital in a variety of markets when compared with other funds in its asset class.
2) Morningstar : Pelabur boleh menyemak status skor setiap fund melalui SINI. Ia mengeluarkan skor rating antara 1-5 yang mana skor tertinggi adalah 5. maknanya, Fund yang mendapat taraf 5 Star memang fund terbaik.
3) Novagni: Pencarum KWSP dapat melayari Novagni secara PERCUMA melalui i-Akaun KWSP. Panduan dan step by step adalah seperti ditunjukkan di SINI. Ia juga mengeluarkan skor rating antara 1-5 yang mana skor tertinggi adalah 5. Fund yang mendapat 5 Star adalah fund terbaik. Layari laman web KWSP sekarang melalui pautan INI.
Kadang-kadang terdapat percanggahan skor. Contohnya Morningstar memberikan 5 Star untuk fund tersebut amanakala Novagni pula memberikan 2 star. Nah, sekarang anda ingin gnakan skor yang mana? Morningstar atau Novagni?
OVERALL SCORE adalah jumlah score yang diperolehi oleh setiap fund hasil tambah skor yang diperolehi melalui Lipper, Morningstar dan Novagni. Secara umumnya, ia mampu menunjukkan pelabur secara lebih jelas akan kualiti prestasi sesuatu fund. Sudah semestinya fund yang tinggi TOTAL SCORE nya adalah fund yang bagus.
Formula Ringkas = (Skor Morningstar + Skor Lipper (Total Return) + Skor Lipper (Consistern Return) + Skor Lipper (Preservation) + Skor Novagni) / 5.
Hanya 8 fund sahaja tersenarai sebagai fund yang 5 star oleh Morningstar, iaitu:
- Eastspring Dana Al-Ilham
- Manulife Shariah - Dana ekuiti
- Manulife Shariah Progress
- Pheim Dana Makmur
- CIMB Islamic DALI Equity Growth
- Kenanga Syariah Growth
- RHB Dana Hazeem
- Public Ittikal Sequel
Terdapat 4 Fund yang mendapat Perfect skor 5-5-5 daripada Lipper iaitu:
- Manulife Al-Fauzan
- Kenanga Syariah Growth
- Public Asia Ittikal
- Public Ittikal Sequel
Hanya 1 sahaja fund yang mandapat 5 Star daripada Novagni, iaitu:
Dari segi Overall Score, Eastspring Dana Al-Ilham dan Kenanga Syariah Growth ternyata fund yang terbaik dengan mencatatkan skor 4.80. Kedua-dua fund ini adalah fund yang sangat 'Recommended' kerana ia adalah fund berkualiti dan mendapat rating terbaik daripada badan penilai bebas bertaraf antarabangsa seperti Lipper, Morningstar dan Novagni. InsyaAllah anda tidak akan rugi jika melabur dalam fund ini (melabur untuk tempoh masa > sederhana panjang).
----------------------
Selain daripada return yang ditunjukkan dalam artikel ini, pelabur Unit Trust juga berpeluang untuk mendapat keuntungan daripada dividen. Maksudnya, anda untuk daripada kenaikan harga (macam harga saham) dan anda juga untung daripada dividen yang diberikan (macam ASB). Maklumat dividen ini boleh diperolehi pada Fund factsheet masing-masing. Anda boleh melihat dividen fund ini melalui artikel ini.
KESIMPULAN
Data yang ada ini dapat membantu pelabur membuat keputusan untuk melabur dalam fund yang terbaik dan sesuai dengan risiko yang boleh diterima. Past performance not indicate of future results. Adalah disyorkan agar anda mendapatkan nasihat agen berkaliber bagi membantu anda membuat pilihan fund. Anda inginkan saya membantu anda?
🟩🟥🟩🟥🟩🟥🟩🟥🟩🟥
Consultant Pelaburan AndaMohd Rosyaidi (Adi)📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)
*******************************
🔴🔵🔴🔵🔴🔵🔴🔵🔴🔵
ARTIKEL POPULAR============
🔴 HOME
PELUANG TAMBAH INCOME ===================💙 Bisnes ini boleh dilakukan secara Part Time mahupun Full Time. 💙 Terbuka pada sesiapa yang nak tambah income.💙 Saya juga open untuk collaborate dengan mana2 leader.
================================DISCLAIMER : Past performance does not reflect future performance. All information in this article / blog is for educational purposes only and should NOT be taken as investment advise, nor as a recommendation or endorse. Please refer to your agent for details explanation. Thanks.================================
🟩🟥🟩🟥🟩🟥🟩🟥🟩🟥
Consultant Pelaburan Anda
Mohd Rosyaidi (Adi)
📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)
*******************************
🔴🔵🔴🔵🔴🔵🔴🔵🔴🔵
ARTIKEL POPULAR
============
🔴 HOME
PELUANG TAMBAH INCOME
===================
💙 Bisnes ini boleh dilakukan secara Part Time mahupun Full Time.
💙 Terbuka pada sesiapa yang nak tambah income.
💙 Saya juga open untuk collaborate dengan mana2 leader.
================================
DISCLAIMER :
Past performance does not reflect future performance. All information in this article / blog is for educational purposes only and should NOT be taken as investment advise, nor as a recommendation or endorse.
Please refer to your agent for details explanation. Thanks.
================================